0050 簡介
0050是台股首支ETF, 成立於2003年6月30日, 全名現在叫元大台灣卓越50證券投資信託基金, 專門追蹤台灣50指數, 這指數是由台灣市值最大的50家公司所組成, 元大會每一季末會針對成分股進行審核及調整的動作, 0050 一年享有2次配息, 它是每年的6/30及12/31會進行股利分派, 投資基金總是免不了每年要繳的一些費用, 0050每年會像投資人收取0.32%的管理費, 以及0.035%的保管費, 加總其他費用的話年費約在0.42%左右, 在台灣算是相對便宜的, 雖然與美股ETF相比差了6-7倍左右, 但這已經是尚未能投資美股的台灣人相對來說最好的被動投資選擇了。
0050從2005年~2017年平均年化10.8%, 每年平均配息1.73元, 殖利率約莫3.4%左右, 比起台灣很多高殖利率的個股略遜一些, 但0050可是一支成長股唷, 而且由於持有50家公司, 風險可是相對個股少非常多, 等於你在台灣市場已經充分分散風險了。
另外套句闕先生常說的一句話: 讓世界一流的企業家替你工作, 買下0050, 你就等同於讓台灣前50大企業老闆替你打工賺錢, 各位試想一下, 台積電的張忠謀, 鴻海的郭台銘, 聯發科的蔡明介, 廣達的林百里同時替你工作耶！！！ 是不是很爽？ 光憑這句話就至少買他個幾張吧, 哈哈
0050 投資策略概述
我對0050的投資策略是參考闕先生再加上玩Black Jack 的啟發, 創造出不同的策略法。
- 原闕先生策略: 黃藍燈分5-10批買, 遇到黃紅燈分3批賣
- 新策略: 黃藍燈買,遇到藍燈Double, 遇到黃紅燈分3批賣
讓我來稍微解說一下這個策略, 這策略很簡單, 利用國發會每月底公布的景氣燈號作為0050進出場的依據, 先簡單說明景氣燈號, 國發會把景氣分成5種顏色, 分別代表著台灣目前景氣在景氣循環週期中的某個階段, 由左邊的藍燈到右邊的紅燈代表景氣衰退到景氣過熱, 並給予不同的分數, 可參考下圖。
如果景氣燈號亮起黃藍燈, 代表景氣不是很好, 此時就是進場訊號, 可把資金至少分成10批以上, 分批進場來平均分攤成本,
當遇到黃紅燈時, 代表景氣漸漸活絡, 可開始分3批出場。這是最基本的策略, 我把這策略稍微做點變化形成新的策略。
如果有在玩Black Jack 的人應該知道, 當你手牌剛好加起來是10 or 11 時, 代表你是在一個絕佳的起點, 此時強烈建議要Double 下注, 因為很容易拿到20點去贏莊家, 我的新策略也是, 遇到藍燈的機率比較低, 實屬難得, 務必加碼給他衝下去, 在相對低點的情況下盡量建立持股部位, 未來報酬率才會漂亮, 使用這個策略大概會比傳統的每年初固定買進法大約提升了4-5%, 所以效果還不錯喔, 而且可以機械式操作, 我回測27年來每次都賺錢, 只有賺多賺少的差別而已, 所以這方法非常實用唷！
希望這次簡介可以讓大家了解0050的好處, 祝大家早日達到財富自由！
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