想變有錢人嗎？想當股神嗎？本週要跟大家分享一個超越抓時機進場的投資策略: IDC 投資法(AKA: I Don’t Care 投資法), 這個投資法勝率大概是……100% 疑？你一定覺得我在騙人, 哪有必勝的投資法, 那全天下都沒有窮人了啊, 先別急, 請先讓我分享一張股神巴菲特的一句話給你看。
知道答案了吧？如果不知道的話就讓我來揭曉
巴菲特的這段話透露出100%勝率的投資秘訣,也就是我說的IDC投資法 投資就像滾雪球一樣, 最重要的是你要找到濕潤的雪以及一段非常非常長的下坡,這段話應用在投資策略領域的話就是: 找到一個好的長期投資標的並買進持有, 讓獲利如滾雪球般不斷的成長, 其餘的事情I Don’t Care!
IDC投資法非常簡單,每年定期(不)定額買進持有就好,這策略能夠成功的關鍵就是我們要努力的堅持I Don’t Care。請參考下圖IDC投資心法:
大家瞭解IDC投資法以後, 一定會問, 那到底那些雪跟滾不完的下坡在哪？沒關係, 這個Mr. S幫你take care。 因爲我已經找到了這個標的, 這個標的實際經歷了大蕭條, 第二次世界大戰,亞洲金融風暴,2001年Dotcom泡沫, 2008年金融海嘯, 它雖然每次都跌了不少,但它卻都在後面幾十年漲更多,充分發揮I Don’t Care 的精神, 這標的其實你們大家也都耳熟能詳:
它就是: 美國市場指數
它就是: 美國市場指數
它就是: 美國市場指數
因為care, 所以說三次。
大家看上圖, 從宏觀的角度來看, 每次這些大大小小的下跌都只是為了下次上漲做準備, 跌下來是市場給大家機會, 可以逢低進場撿便宜, 而非繼續擔心是否會在次下跌而猶豫不前甚至是賣股票, 從逢低進場的角度切入的話, 我們將會與市場上大部分人的觀點相反, 別人看的是資產跌價所承受的痛苦, 我們看的是伺機買進的撿便宜機會。
而我們要怎麼投資美國市場指數呢？就是透過美股券商直接購買美股ETF!!大家可以選擇Dow Jones 指數 (美股代碼:QQQ )或者是S&P 500 指數(美股代碼:VOO/SPY)都可以, 我個人是偏好S&P 500, 因為裡面包含了全美前500大企業, 也較能代表美國整個市場。
另外除了投資美國市場指數之外, 我還想在這提供給大家一個資產配置的概念:股債平衡, 也就是一部分持有股票資產, 一部分持有債券資產,因為這兩樣資產的走勢通常是背道而馳的, 通常股票跌, 債券會漲,這樣一來一往相互抵消可以讓資產的波動幅度減緩, 進而達成避險的效果。在投資裡, 股票就像劍, 債券就像盾, 一個攻,一個守, 攻守互相配合達到攻守兼備的狀態,這樣我們的資產也可以進可攻, 退可守, 穩穩地向上成長。
大家可以參考一下上圖, 藍色那條線就是債券ETF (美股代碼：AGG), 你看, 當股市進行大規模的修正時, 債券就好像盾牌一樣,穩穩地抵禦下跌的攻擊。
下面給大家一個簡單的投資計畫Summary:
資產配置範例參考：
|
Ticker |
% |
Annual Return |
|
AGG |
20% |
3.91% |
|
BRK.B |
40% |
15.46% |
|
VOO |
20% |
15.49% |
|
VGT |
5% |
21.53% |
|
VHT |
5% |
16.97% |
|
Cash |
10% |
0.00% |
|
Average Return |
|
13.07% |
|
Standard Dev |
|
7. 87% |
|
Total Return |
|
196.32% |
大家只要按照上面的投資比例每年去投入兩筆資金, 久而久之資產就會不斷成長, 按照這樣的配置回測10年平均報酬率為13%, 總共累積報酬為196.32%,也就是說10年就翻了一倍！！資產增值的效果可是很驚人的, 但千萬別忘了, 由於我們是投資股市, 過程之中肯定有高山有低谷, 我們不要擔心, 持續I Don’t Care, 這樣的勝率絕對是100%。常有人說股市中8成的人都賠錢, 其實不是他們不夠聰明, 也許正是他們太過聰明, 以為可以擊敗大盤, 反而聰明反被聰明誤, 100%的勝率關鍵就在於I Don’t Care, 一絲不苟的I Don’t Care, 最終才能嚐到最甜美的果實, 大家共勉之, 祝大家早日達到財務自由！
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