資產配置-為什麼我們要懂資產配置－Mr. S 全方位理財中心

本篇要來介紹一下資產配置, 為什麼要資產配置呢？假如你有多一筆閒錢, 如果你想要這筆閒錢自己錢滾錢, 變成越來越多的錢, 放銀行領定存1%的利息肯定讓你等到海枯石爛, 其實還有其他的方式像是股票,、期貨、債券等投資方式可以賺取更多利潤, 但是同時…..這些工具也帶著一個叫做風險的拖油瓶, 一控制不好可能錢沒賺到反而賠到爆。但要如何調配比例讓資產能夠穩穩賺同時承擔較少風險的方法就是一門資產配置的藝術了。就好比做菜, 酸甜苦辣的比例要抓的剛好, 做出來的菜才能色、香、味俱全。但即使做出一盤好吃的菜, 也要看品嚐的人是誰, 因為每個人都有不同的偏好, 可能有些人喜歡特別辣(高風險), 有些人喜歡淡淡的就好(低風險)。所以在做資產配置之前最好先靜下心來瞭解一下自己的偏好, 打造專屬自己的資產配置

Howard Marks 曾在給投資人的信中, 說到“橡樹資本的投資組合設計是在多頭時跟上市場績效, 空頭時有超越市場的表現。我們就能在整個週期中以低於平均的波動取得高於平均的表現。“

要打造一支賺多賠少常勝軍, 而且是能挺過大風大浪的常勝軍, 勢必要做到攻守兼備, 有攻也有守, 才是一個長久之道。拿藍球來說, 當你只注重100%進攻時, 有點類似2004年Steve Nash的太陽隊, 以華麗快速的小球進攻為名, 在例行賽(多頭)橫掃對手, 威震八方, 結果在進入季後賽(空頭)時, 於西區決賽時被馬刺以4-1擊倒, 證明在季後時防守反而比較重要, 也才是見真章的時候。所以要打造能攻能守的隊伍, 就像是馬刺隊一樣, 不但能在例行賽取得一定的成績, 在季後賽也是常常是奪冠的熱門人選, 這就是Howard 說的: 在多頭時跟上市場績效, 空頭時有超越市場的表現, 整個週期就是會取得擊敗市場的成績(如圖)。

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我們透過不同的投資商品來進行資產配置, 在這就不討論槓桿型商品期貨, 選擇權等, 由於那風險太高, 屬於高手區, 我在這介紹是就算初出社會的小鮮肉也能輕易上手的好方法, 我只專注在個股、指數ETF、以及債券ETF等持有成本低且比較好管理的投資商品, 。至於如何實際配置, 就留到下篇再說吧。

另外Mr. S 本身有在一個叫Etoro的投資平台並在上面擔任明星投資人, Etoro平台的投資好處是可以讓你們直接複製明星投資人的投資組合,你們的部位也會自動跟著明星投資人進行調整,省去大家很多看盤控盤的煩惱,就像買基金一樣簡單,差別是明星投資人的資產跟你們是100%綁在一起的,所以大家賺錢的目標是一致的,有興趣的人可以參考以下連結喔！讓大家可以取得額外的收入。