這篇我們主要討論投資組合的實際配置, 按照我們的年齡、個性、風險承受度來建造一個讓我們能安心常抱, 晚上睡得心安的投資組合。我先簡單介紹幾種資產配置的方式, 並個別列出組合後的綜合績效等等
- 我的理想型 (80%股, 20%債)
這是我的理想型（>//////< ) , 攻守兼備的投資組合, 平均報酬約10.67%, 標準差也算相對低的, 標準差代表在平均報酬這個數字上上下震盪約9.57%左右, 所以大虧的機率很低, 這樣就算金融海嘯來襲, 我也有債券當盾牌, 可以勇敢的衝浪。
|
1. ME |
比例 |
年化報酬 |
|
AGG |
20.00% |
5.35% |
|
BRK.B |
50.00% |
12.52% |
|
VB |
7.50% |
10.69% |
|
VGT |
10.00% |
11.73% |
|
VHT |
7.50% |
10.71% |
|
VT |
5.00% |
11.27% |
|
平均報酬 |
10.67% |
|
|
標準差 |
9.57% |
|
- 保守型(股40% 債60%)
保守型是設計給心臟比較小顆的人, 或是已經接近退休的人, 所以我建議債券比例約6成左右, 其實平均報酬也是蠻不錯的有7.5%, 標準差也是最低的只有約6%左右, 這樣可以避免景氣不好時資產減損太多, 股票我比較注重在市場型股票, 分散公司風險。
|
2. Conservative |
比例 |
年化報酬 |
|
AGG |
60.00% |
5.35% |
|
BRK.B |
10.00% |
12.52% |
|
SPY |
10.00% |
9.27% |
|
VT |
10.00% |
11.27% |
|
0050 |
10.00% |
10.19% |
|
平均報酬 |
7.54% |
|
|
標準差 |
6.07% |
|
- 中庸之道型 (股70% 債 30%)
中庸之道是介於積極跟保守之間, 我建議債券比例為3成, 股票的話也已大型ETF為主, 這樣一方面分散風險, 得到的平均報酬率也有9%多, 所以適合不想太積極也不想太保守的這群人。
|
3. Medium |
比例 |
年化報酬 |
|
AGG |
30.00% |
5.35% |
|
BRK.B |
20.00% |
12.52% |
|
VOO |
20.00% |
9.27% |
|
VT |
20.00% |
11.27% |
|
0050 |
10.00% |
10.09% |
|
平均報酬 |
9.23% |
|
|
標準差 |
9.12% |
|
- 積極型 (股90% 債 10%)
積極型我配了9成在股市, 既然是積極, 高風險就會有高報酬, 平均報酬達到11%左右, 可是標準差也相對提高到11.25%, 代表可能虧損的幅度會比其他型還高, 這是適合年輕人的組合, 我特別配置了小型股、科技股、醫療類股, 都是明日之星的產業, 活跳跳很有朝氣的公司
|
4. Aggressive |
比例 |
年化報酬 |
|
AGG |
10.00% |
5.35% |
|
BRK.B |
40.00% |
12.52% |
|
VB |
10.00% |
10.69% |
|
VGT |
20.00% |
11.73% |
|
VHT |
20.00% |
10.71% |
|
平均報酬 |
11.10% |
|
|
標準差 |
11.25% |
|
- 懶懶型 (股60% 債 40%)
這個是給懶人專用的, 我配了6成股票4成債券, 而且只提供兩個標的建議, 符合懶人需求, VT這隻股票直接投資全世界股票, 輕鬆又簡單, 報酬率也有快9%左右, 非常不錯。
|
5. I-am-Lazy |
比例 |
年化報酬 |
|
AGG |
40.00% |
5.35% |
|
VT |
60.00% |
11.27% |
|
平均報酬 |
8.90% |
|
|
標準差 |
8.34% |
|
最後總結, 其實資產配置首要是要先瞭解你自己, 惦惦你自己的斤兩, 看你心裡能夠承受多大的衝擊, 再來討論報酬, 我自己偏好大概股80%債20%這樣, 既能攻也能守, 你們呢？ 有沒有在上面找到適合自己的類型呢？祝大家趕快找到自己的理想型！達成財務自由！
另外Mr. S 本身有在一個叫Etoro的投資平台並在上面擔任明星投資人, Etoro平台的投資好處是可以讓你們直接複製明星投資人的投資組合, 而且當明星投資人調整部位時, 你們的部位也會自動跟著明星投資人進行調整, 省去大家很多選股看盤的煩惱, 有興趣的人可以參考以下連結喔！讓大家可以取得額外的收入。
免費加入Etoro投資平台,享有10萬美金虛擬幣, 複製Steve(id: steveann1) ,打造無惱投資人生: https://etoro.tw/2TeGmlG
留言列表
