在2011年時, 那時候申請美國研究所的錄取通知已經下來, 在等待入學的這段期間, 我開始閱讀大量的投資書籍, 一方面充實一下自己, 一方面也是準備未來要學習的科目, 在閱讀的時候輾轉得知有方法可以直接投資美股, 而且跟本地券商複委託的費用比便宜很多, 在抱持著一個學習美國、投資美國市場的心態, 我開始找尋適合我的美國網路券商, 一開始在找美國券商的時候, 其實心裡是有點忐忑不安的, 畢竟要匯一筆錢到國外, 有點擔心被騙, 怕錢匯進去後就沒消息了, 那時候得知史考特雖然是網路券商, 可是它在美國有實體的分行多達快500家, 而且經營很久了, 又有提供中文服務, 我想說萬一出事了至少還可以用中文溝通, 避免用英文可能會雞同鴨講, 所以就選擇了史考特證券。
其實用了這6年以來, 我也有多次跟客服溝通的經驗, 他們的客服服務算是挺好的, 而且定時也有辦免費教學講座讓你能夠更快瞭解投資工具以及他們的網站操作等等, 再加上史考特不收帳戶維護費。以及帳戶不活躍費, 對想長期投資又很少交易的我, 正好一拍即合, 一試成主顧, 哈哈哈。 所以才想介紹這家券商給大家認識。
下圖是史考特證券跟其他網路券商的比較, 接下來我也會跟大家介紹開戶流程, 幫助減少開海外券商的疑慮及擔心, 其實步驟是很簡單的。
開戶的傳送門在此:
開戶一共有三步驟
- 填寫表格與準備文件
- 遞交文件與開戶完成
- 匯入資金( 最少USD 2500即可)
點擊進去後, 會需要大家大約10分鐘左右的時間填寫資料, 除非有特別說明, 不然都要以英文填寫喔。
首先選擇稱謂, 然後填入自己的姓名, 英文與中文, 最好與護照上相同。接著是Email 地址及電話, 記得手機電話的話把0去掉, 例如09213345678 然後把0去掉。最後選擇個人經紀帳戶 以及勾否。
接下來要輸入英文地址, 可以利用郵局中翻英的服務來幫助大家填寫,
再來是出生年月日及證件號碼, 證件可選護照或身分證並填入號碼。
再來是受僱訊息, 填寫相關你的在職訊息以及年收入狀況。
再來是一些相關規定的問答, 可都選否。
再來是融資券問題, 若是長期投資我建議不用開融資券交易。
再來是帳戶預期活動, 可以自由勾選, 也可參考我的選擇。
完成申請囉！ 接下來等審核通過後就登入帳號去填寫W-8BEN表, 也順便記一下你的申請代碼。
再來是W8BEN 填寫教學, 這表時常要填, 史考特特別做了一份填表教學
, 寫得很詳細, 可以參考看看。
匯款教學
提醒大家一下, 記得在開戶後一個月內把錢匯進去, 否則帳戶可是會被關閉的喔！匯款時我是建議大家去銀行臨櫃辦理, 是去辦理外匯的櫃檯唷, 畢竟你是要匯美金過去, 史考特有兩個銀行帳戶可以匯錢, 記住如果是境外匯款的話, 是要填寫銀行的Swift code唷, 而且務必在”Further Credit to” 那個欄位註明你的史考特帳戶及你的姓名！！！
提款教學
若要提款的話, 個人建議是用電匯的方式, 直接匯到你的銀行戶頭, 這樣也比較安全, 比較要注意的是這邊也要寫匯入銀行的swift code 以及分行地址, 其實只要Google 一下XX銀行Swift Code就會出來了, 通常銀行也會已經提供翻譯成英文的地址, 如果只有中文地址的話可以再利用之前提供的郵局中翻英來翻成英文就好, 也很簡單。
綜合以上, 只要克服心裡那一點忐忑的情況, 其實開戶過程都蠻簡單的, 就跟學習新東西一樣, 一回生二回熟, 三回烤焦熱過頭, 然後很多事情都可以透過Email 解決, 客服真的不錯。希望大家開立美股帳戶後, 透過美股的投資工具, 可以讓我們的財務規劃能夠夠健全, 更有安全保障, 享受低成本的服務。
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