這一篇我想針對國內外ETF與共同基金來個超級比一比：
ETF ?
也就是一般我們常說的被動投資工具, 是一種追蹤指數類似股票的投資工具, 這幾年台灣越來越流行ETF, 不同類型不同國家的ETF的也越來越多在台灣出現, 由於經理人只需要被動的去追蹤指數, 所以基本上來說ETF成本較低, 但這不代表說績效就輸給其它人喔！
共同基金？
顧名思義, 就是我們把錢共同集合在一起, 交給一個專業的經理人團隊, 藉由他們”專業”的判斷去選擇一系列的股票或債券組合, 也叫做主動投資, 由於基金需要團隊”專業”的投資決策, 所以通常收費較高, 但這並不代表他們績效就會比較好喔, 很奇怪吧？
通常只有少於20%的專業經理人能夠常年地持續打敗大盤, 大部份的基金團隊績效通常一跟市場報酬一比馬上GG
ETF跟共同基金就好比龜兔賽跑, 被動的ETF是一步一腳印穩定的爬啊爬, 共同基金就好像兔子一樣, 可能一次跳好大一步, 但是比賽途中會打瞌睡, 會對周遭的事物好奇而分心, 最終被小烏龜給默默地爬到了終點, 而兔子卻渾然不知道自己已經輸了…以下有影片有真相
大家聽到這故事可能會想, 哇! 這太扯了吧？？ 經理人這麼積極主動的篩選投資工具居然到頭來輸給簡單追蹤指數ETF, 但我跟你說, 沒錯! 現實就是這麼扯, 比扯鈴還扯。 我的爸爸就是號稱專業的股市專家, 天天主動地在股市殺進殺出的, 而我只是一年兩次針對ETF去做再平衡而已, 我的績效輕輕鬆鬆就擊敗我老爸。
我有特別整理一張表格來比較ETF與共同基金的一些差異。
|
投資工具 |
SPY (S&P500) |
0050(台灣50) |
摩根台灣金磚基金 |
|
|
成本 |
手續費 |
USD 7 |
0.1425% |
2% |
|
管理費 |
0.0945% |
0.355% |
1.76% |
|
|
年化績效 |
1年年化報酬 |
18.45% |
20.18% |
10.99% |
|
3年年化報酬 |
10.69% |
14.48% |
11.02% |
|
|
5年年化報酬 |
14.07% |
17.42% |
14.14% |
|
|
10年年化報酬 |
7.33% |
6.938% |
N/A |
|
先從成本來說, 共同基金毫無懸念, 直接拿下冠軍寶座, 光是手續費就是0050的14倍！！14倍！！14倍！！再來說到每年要付的管理費, 共同基金硬是比0050貴了5倍！ 比美國S&P500 ETF 貴了18倍！！！18倍唷！ 不是少林寺18銅人喔, 是18倍！我們台灣人常常當冤大頭平白送給人家這麼多錢
從績效來看, 0050在短期1年, 3年, 5年的年化報酬率分別為20.18%, 14.48%, 17.42%, 輕鬆完勝共同基金, 這支共同基金我可是挑周星星(晨星) 給予5支煙(★★★★★五顆星)高評價又是同類排行第二的資優生, 但是0050抽出雙節棍 哼哼哈兮兩三下就把它擊倒了。
另一方面S&P500 ETF呢, 短期內1-5年績效也許不如0050及共同基金, 但是, 各位客官注意了, 我之前說了什麼？龜兔賽跑中要選誰？ 穩定成長而最終獲勝的是烏龜啊, 你看SPY 10年化績效有7.33%, 居然超過0050的6.938%, 還多了0.5%, 如果你再將成本納入考量的話, SPY比0050多了0.65%, 10年下來就差了6.5%!!
這也是為什麼我一直在推薦大家使用ETF! 使用ETF! 使用ETF! 因為實在超好用啊啊啊, 簡單易懂, 風險又低, 績效又好, 最重要的是它給了我們小資族一個鹹魚翻身的機會。
各位可以想像一下, 如果我們每個月存1萬塊投資S&P500, 每年以7.33%的複利成長, 猜一下30年後會累積多少？？
---
---
---
---
---
---
---
---
---
---
---
---
---
---
---
答案是 1200萬!!!
這樣不就瞬間變成有錢人了嗎？ 我們可以退休退得有尊嚴, 不但可以改善我們的生活, 讓我們有額外時間可以陪陪家人, 不需要靠政府救濟, 反過來我們還可以幫助別人做公益, 這樣產生的正向連鎖反應可是一個接著一個呢! 所以…
你還在等什麼？ 現在就開始行動！投資ETF! GO! GO! GO!
留言列表
