今天我要跟大家介紹我是怎麼挑ETF的。之前也跟大家說過我是用ETF來賺取我的退休金的, 由於這關乎到我們2-30年後的退休金到底是幾千萬還是只有幾萬塊XD, 所以必須要真的很慎重的選。
這就好像選老婆一樣, 你不能只是單看你們約會時的表現, 更要觀察你們平日的相處模式, 快樂悲傷吵架時是怎麼樣度過, 個性有沒有契合, 是否孝順爸媽, 是否有良好的衛生習慣等等, 不再只是一個面向, 而是一個整體, 因為往後的下半輩子, 不論好與壞你們每一天幾乎24小時都要生活在一起, 呼吸同一片空氣, 分享同一個空間, 不再是一個個獨立個體, 而是一個朝夕相處的團隊, 所以…..你們覺得….能不慎重嗎？
選ETF我會看關鍵6指標來評估,
- 發行公司大牌嗎？
像是Vanguard, State Street Global Advisor, iShare, Schweb, Proshare等都蠻有名的, 有名的公司較有保障, 不會某天突然就把基金停掉, 讓你投資的錢被清算
- 基金規模及每日平均成交量足夠嗎？
有一定規模一定成交量才方便交易, 不然還得分批買, 而且買的價位會不好, 又會承擔多次手續費
- 3年/5年/10年年化報酬率
報酬率跟你退休金後面有幾個0息息相關, 一個基金有好的3年報酬率不怎麼樣, 一個基金有良好的5年跟10年年化報酬率就很難得了
- Expense Ratio
身為台灣人節儉的習性, 當然是成本越低越好拉, 因為這是要放長期, 幾十年下來幾%的成本差別可是會有極大的差距的
- 成立時間長短
至少要成立5年以上才有良好的追蹤紀錄可循
- 追蹤指數正確率,
這個很多人都忽略掉, 其實這個很重要, 如果你一直追蹤的哩哩拉拉, 這在槓桿型ETF很常見, 你可能會沒賺到應該賺的, 但是賠到不應該賠的…很慘吧
我推薦大家使用 ETF.com 這個網站去篩選
另外我也有先幫大家篩選了幾支符合 鍵指標的ETF, 透過這幾支ETF 組合可以投資全世界的股票, 以下我舉幾個常見組合：
全世界: VT , SPY + VEU ,SPY+ VGK+ VWO
美國加台灣: VTI+0050 , SPY+0050, VOO+0050, QQQ+0050
美國加歐洲: VTI+ VGK
| Ticker | Fund Name | Expense | Size | 5 yrs | 10 yrs |
| SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.09% | $254.73B | 15.03% | 7.54% |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | 0.04% | $133.42B | 15.10% | 7.59% |
| VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | 0.04% | $87.09B | 15.06% | 7.95% |
| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | 0.04% | $78.13B | 15.12% | -- |
| QQQ | PowerShares QQQ Trust | 0.20% | $57.25B | 19.79% | 11.87% |
| VB | Vanguard Small-Cap ETF | 0.06% | $20.13B | 14.63% | 8.60% |
| VEU | Vanguard FTSE All-World ex-US ETF | 0.11% | $21.53B | 7.56% | 1.24% |
| VGK | Vanguard FTSE Europe ETF | 0.10% | $17.70B | 8.52% | 1.06% |
| EZU | iShares MSCI Eurozone ETF | 0.48% | $14.38B | 9.92% | -0.37% |
| VWO | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF | 0.14% | $65.03B | 4.22% | 0.35% |
| IEMG | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 0.14% | $39.93B | 4.80% | -- |
| VT | Vanguard Total World Stock ETF | 0.11% | $9.70B | 11.22% | -- |
透過投資這幾支ETF, 我們輕鬆投資到全世界大部份的國家, 就像闕又上所說, 讓世界級的老闆們替我們工作。一擁有投資ETF的概念, 我們未來財富也都跟著有所改變, 讓我們的生活能夠更美好, 提早達到財務自由。
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